金融机构以科技金融支持科创企业技术升级。受访者供图
金融机构为珠海紫燕无人飞行器有限公司提供贷款支持，解决了企业研发资金短缺问题。图为该企业飞行器试飞现场。
受访者供图
为实体经济服务是金融的天职。
中央金融工作会议要求，“坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨”。近年来，广东金融持续深化与实体经济的良性循环，不断提升金融服务实体经济的精准性和有效性，自2018年到2023年末，社会融资规模、从资本市场融资额和险资入粤投资金额、粤东粤西粤北地区信贷余额和全省涉农贷款规模均增长一倍；制造业贷款和科技贷款年均增速超过25%，绿色信贷从“零”起步，发展到目前规模超过3万亿元；注册制实施以来共有208家科创企业在科创板和创业板上市。
金融活，经济活。从行长到一线客户经理，金融机构“火力全开”加大信贷投放力度；从田间地头到制造工厂，金融服务“颗粒度”日渐细致。广东将坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，引金融“活水”促进新质生产力发展、增强发展新动能，重点做好“五篇大文章”，以金融高质量发展服务好全省高质量发展。
●南方日报记者 黎华联
向实而行 量增质升
党的十八大以来，我国金融业与实体经济的关系发生了显著变化。广东金融系统把为实体经济服务作为出发点和落脚点，从间接融资到直接融资，从保险保障到地方金融组织，正以充沛的金融“活水”响应实体经济多元化的诉求。
精准流向车间工厂——
1月23日，中科宇航力箭一号遥三运载火箭·欢乐春节号成功发射。中科宇航翱翔于商业航空领域，背后有着“耐心资本”的“推动力”，其中越秀产业基金连续3轮“加码”，广州产投以5亿元领投C轮融资。
在广东，金融活水充分发挥金融体系的融通资金、配置资源、分散风险等功能，满足建设现代化产业体系对金融服务的多元化需求。2023年，广东金融机构为制造业企业和科创企业提供融资支持1.2万亿元，创历史新高。共有66家广东企业在境内外上市，实现境内直接融资1.06万亿元。
助力产业向新攀高——
借助金融力量，传统行业老牌公司因科技创新而重新“绽放”。从分厂经营到引进外资，再到独立门户成为国内电子大宗气体龙头，拥有54年历史的广钢气体成功在上交所科创板上市，以中国电子大宗气体第一股、稀有气体第一股的身份再启新程。截至2023年末，广东A股上市公司总量、新增境内外上市公司数量均居全国第一。
在广东传统产业改造升级和新兴产业培育壮大背后，金融是重要的催化剂和加速器。2023年，广东制造业企业、高新技术企业和科创企业贷款增速均为信贷平均增速的2倍以上。
联结田间地头——
在清远西牛镇，一根根麻竹笋破土挺立。当地麻竹笋的鲜笋年产量达35万吨，年产值近18亿元。为破解农产品价格波动带来的损失，平安产险创新推出麻竹笋价格指数保险，让农户“放心种、大胆种”。
从竹笋保到“荔枝贷”，广东金融机构推出371种“百千万工程”专属银行保险产品，农商行打造乡村振兴特色支行或示范网点343个，涉农贷款增速大幅提升，余额达2.6万亿元；粤东粤西粤北地区信贷余额2.5万亿元，粤东地区信贷增速领跑全省；累计开办特色农产品保险超400个、提供风险保障3016.32亿元；广东乡村振兴板累计展示挂牌企业496家……助推“百千万工程”落地落实，金融机构把奋进的文章写在广袤的大地上。
惠及千家万户——
受4月连续强降雨影响，英德温氏禽业养殖户赖群山遭受损失，2.5万羽鸡受到洪水威胁。清远人保财险赔付的政策性养殖肉鸡养殖保险123万元，为他恢复生产提供了帮助。
近年来，广东不断提升金融服务实体经济质效，多项指标创历史新高。2023年，广东社会融资规模增量3.14万亿元，占全国增量比重8.8%。广东企业通过三大证券交易所实现直接融资1.06万亿元，位居全国第一；保险资金在广东省累计投资余额超2.3万亿元，比“十三五”末（2020年）增长超一倍，投资规模居全国各省市前列。
畅通“血脉” 疏通堵点
融资的堵点、卡点在哪里，突破口就在哪里。在广东，金融管理部门和金融机构联手打通堵点卡点，让金融畅通经济的肌体。
——积极逆周期发力，服务经济“稳增长”。
东莞市夏阳新材料公司急需一笔科研资金。东莞银行为其发放信用贷款产品并助其获得“粤科融”支小再贷款专用额度的支持，让其贷款利率更低。在广东，政策性开发性金融工具、碳减排支持工具和科创再贷款等货币政策工具精准滴灌，引导了金融要素保障的流向，助力“稳主体、保就业”。与此同时，广东不断加大信贷贴息、担保降费和风险代偿支持规模，将政府性担保费率降至1%左右，与国家担保基金合作规模扩大了一倍，各类举措有效降低小微企业综合融资成本。
——探索资金链与产业链、创新链的深度融合。
高景太阳能公司的融资经历，可看出金融“活水”与实体经济深度融合的脉络：交通银行广东省分行提供3.75亿元综合授信额度、建设银行珠海分行以1亿元银行承兑汇票支持原材料采购、广发银行与国寿科创基金投贷联动支持170亿元光伏大硅片项目……多元的金融“活水”，让一片片薄如蝉翼的大尺寸单晶硅片走下生产线、走向全国。
在广东，政府产业投资基金成为新旧动能转换、产业结构升级的“助推器”和服务实体经济的“生力军”。多级天使投资母基金、科技创新引导基金和产业引导基金服务不同发展阶段的科创企业。“科技创新板”“专精特新板”等区域性股权市场的先行探索，引导科创企业早日利用资本市场做大做强。
——创新金融产品服务，满足多元金融需求。
“生猪价格频繁波动令人担心，但购买保险以后，我专心搞好生产就行了。”肇庆养殖户龙先生在去年底获得损失补偿理赔37万多元，生猪“保险+期货”价格保险分散项目“熨平”了猪周期。
陈皮贷、生猪贷、兰花贷助力农产品走出大山，“美丽乡村贷”“乡村风貌贷”等为改善农村人居环境提供资金保障；科技成果转化贷款、知识产权质押贷款、人才贷、“专精特新”贷款等“润滑”了生产、研发与开拓市场的流程；保险领域，保产量、保价格、保收入、“保险+期货”等农业保险创新险种层出不穷。金融产品创新和服务优化，满足了实体经济多元化的金融需求，提升金融普适性和可获得性。
——发掘“政府数据”潜力提升金融服务效率。
广励电气科技因资金周转需要，在“中小融”平台上发起融资需求。广东“中小融”平台根据政务数据，很快为其匹配了中国银行九江支行的“惠制造”产品，最终授信放款500万元。与此同时，该笔贷款还获得近5万元贷款贴息。
34个部门的342项政府数据，在人工智能、大数据等技术的发掘下，让小微企业的信用成为银行发放贷款的依据。在广东，“中小融”“粤信融”“珠三角征信链”等平台搭建了让银企双向奔赴的信息高速公路，中小微企业的“信用记录”得以转换为“信贷资金”。
——打通“血脉”融资梗阻，建立“敢贷”“愿贷”机制。
打通融资梗阻，需要让一线人员敢贷愿贷，广东金融机构完善考核激励机制和尽职免责机制，提高一线人员的能力和意愿。以广州农商银行为例，该行修订普惠小微业务尽职免责制度。“制造业、小微、普惠、绿色等领域的考核权重占比增加了。相关制度解除了业务人员的后顾之忧。”广州农商银行从化支行客户经理彭骞如是说。
重点领域和薄弱环节的金融支持迭创新高，为广东实体经济回升向好提供了稳固有力的支持：截至2023年末，广东制造业贷款余额3.1万亿元，同比增长24.4%，高新技术企业贷款余额2.2万亿元、同比增长22.4%；注册制下新增科创板、创业板上市公司208家；绿色信贷规模从“零”起步发展到突破3万亿元。
担当使命 向“新”而行
新征程上，“再造一个新广东”，金融如何有为？
锚定高质量发展首要任务，围绕“1310”具体部署，广东金融系统当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的“压舱石”，不断强化金融保障。
——凝心聚力推动高质量发展。
“金融支持‘百千万工程’”“金融支持横琴合作区”“金融支持前海合作区”“金融支持经济高质量发展”“发展绿色金融支持碳达峰行动”“金融支持全面推进乡村振兴”“强化中小微企业金融服务”“推进普惠金融发展”“科金15条”……持续出台的金融政策，为金融“活水”指明了高质量发展的流向。
广东金融系统持续优化制度供给，加大对科技创新、转型升级、海洋牧场、扩大消费、三大工程等领域的金融支持，培育和发掘新的信贷增长点，为广东经济高质量发展提供有力金融支撑。
——加速下沉服务“百千万工程”。
响应县镇村建设项目融资需求、推动新型农业经营主体信用建档评级、支持海洋牧场和特色产业发展，出台农险大灾预赔付机制、优化海水网箱风灾指数保险条款，金融资源正在加速下沉服务广东县镇村。英德上市公司实现“零的突破”；鹤山打破多年无新增上市公司局面、河源再添上市“新军”、湛江企业首次登陆北交所，借助资本市场，粤东粤西粤北重点地区崛起了一个个新“增长极”。
——赋能创新培育新质生产力。
“粤芯半导体充分享受了从传统金融借贷关系到金融工具创新的红利。”粤芯半导体副总裁、首席财务官周来春感叹。
广东金融推动“科技—产业—金融”良性循环：积极争取国家关于金融支持科技创新的相关试点；鼓励将知识产权、科技创新行为纳入信用评价；继续加强对制造业中小微企业融资支持；加大制造业企业辅导改制上市工作力度；实施科技企业“全链条培育计划”；鼓励地市设立政府引导基金；积极发展天使投资和私募股权投资基金；大力推动科技保险……
长风起，潮头立。广东将持续加大对广东高质量发展的金融资源要素投放，有力助推广东经济社会发展，奋力推动广东在推进中国式现代化建设中走在前列。
数读
●2023年，广东社会融资规模增量3.14万亿元占全国增量比重8.8%，金融总量指标保持平稳较快增长
●截至2023年末，广东制造业贷款余额3.1万亿元同比增长24.4%
●截至2023年末，广东A股上市公司总量、新增境内外上市公司数量均居全国第一。其中新增A股上市公司51家，另有15家企业在中国香港、美国、新加坡等地上市
●截至2023年末，保险资金在广东省累计投资余额超2.3万亿元比“十三五”末（2020年）增长超一倍，投资规模居全国各省市前列
●截至2023年末，广东保险业为科技企业提供风险保障2.03万亿元同比增长13.74%专利保险提供风险保障7.31亿元
●截至2023年末，全省农业保险累计提供风险保障3016.32亿元支付赔款73.92亿元同比增长54.41%
记者手记
发展新质生产力
金融要敢打硬仗
当前，经济大省广东迫切需要以科技创新之进，拓产业创新之路，推动产业与科技互促双强，为高质量发展注入新动能、增添新优势。
“工业革命不得不等候金融革命”，这是诺贝尔经济学奖获得者约翰·希克斯提出的著名论断。金融在促进科技和产业深度融合、加快科技成果转化等方面具有独特作用。在广东加快培育与发展新质生产力的背景下，广东金融亟须不断完善科技金融体系，做好“科技金融”大文章，持续为发展新质生产力注入金融动能。
日前，国家金融监督管理总局党委书记、局长李云泽在接受采访时表示，当前关键是要推动“资金—资本—资产”三资循环，畅通资金流转过程中的堵点和卡点。解决“有资金没有资本”，“耐心资本”不足等问题，真正打通社会资金循环“任督二脉”。与我国的金融发展阶段一致，广东科技金融当前仍存在不少短板与弱项、堵点和卡点。
当前，广东已经有一些可喜的金融探索，如健全科技信贷风险分担和补偿机制，如探索科技保险，如成立基金丛林针对性“强链”“补链”。但毫无疑问，与高质量发展的要求相比，重点领域的科技金融服务深度尚显不足，直接融资支持科技企业与科技创新的空间还未充分打开。
对于金融业而言，需要不断创新和变革，以适应新质生产力的发展需求和挑战，从而找到自身高质量发展的新蓝海。这将是金融供给侧结构性改革的一场难度更大的硬仗。
瞄准传统产业升级和新型产业培育，广东金融机构仍需直视科创金融产品创新活力不够、中长期资金支持力度不足等短板、弱项，为实体经济发展提供更高质量、更有效率、更加安全的金融服务，为产业发展提供多元化、全方位、多角度的综合支持。
